Fluxo de caixa para pequenas empresas: como montar e usar
O fluxo de caixa é o registro de todo o dinheiro que entra e sai da empresa em determinado período. Ele mostra se haverá dinheiro para pagar as contas e ajuda a planejar compras e investimentos.
Separe as contas
O primeiro passo é separar o dinheiro da empresa do dinheiro pessoal. Tenha uma conta bancária só para o negócio e defina um valor fixo de retirada para o dono, o pró-labore.
Monte a planilha
- Crie colunas para data, descrição, categoria, entrada e saída.
- Registre todas as vendas recebidas e todos os pagamentos feitos.
- Calcule o saldo diário ou semanal.
Categorias úteis
- entradas: vendas à vista, recebimentos de vendas a prazo, outras receitas;
- saídas: fornecedores, aluguel, salários, impostos, marketing, retirada do dono.
Projete o futuro
Além do realizado, lance as entradas e saídas previstas para as próximas semanas. Assim você identifica com antecedência os períodos de aperto.
Como usar as informações
Com o fluxo de caixa atualizado, fica mais fácil negociar prazos com fornecedores, decidir se dá para comprar estoque e perceber se o problema é falta de vendas ou excesso de gastos.
